実績資金繰り表をつくる

実績資金繰り表は、マネーフォワード クラウド会計に登録済みの仕訳を、現金売上・売掛金回収・仕入支払・人件費・借入などの資金の動きに並べ替えた表です。利益ではなく、「現金・預金が実際にどう増減したか」を月ごとに確認します。

最初に一度だけ科目の対応づけを行えば、翌月からは仕訳を取り直して「表示」を押すだけで更新できます。

1. 画面上部の事業所名を確認します。別の事業所が表示されていたら、事業所名を押して切り替えます。
2. 左のメニューから「資金」を押します。
3. 初めて使う場合は「資金繰り表をはじめる」という案内が表示されます。案内に沿って次の「期間設定」へ進みます。

初回だけでなく、取り直すときも同じ考え方です。たとえば会計期間が2025年7月〜2026年6月なら、開始月を2025年7月にします。

1. 「期間」の左側（開始月）を、会計期間の期首月にします。
2. 右側（終了月）を、確認したい最後の月にします。初回は会計期間の末月までにすると全体を確認しやすくなります。
3. 「範囲」は、まず「全社」のままにします。MF残高との照合は全社で行うためです。
4. 「MFから仕訳を取得」を押します。
5. 取得が終わるまでアプリを閉じずに待ちます。終了後、「取得済み仕訳 ○件（会計期間 ○件）」が表示されたことを確認します。

「要再認証」と出て取得できない場合

画面上部の「接続設定」をひらき、マネーフォワードへ再接続してから戻ります。再接続後に、もう一度「MFから仕訳を取得」を押してください。

「どの勘定科目を、資金繰り表のどの行へ入れるか」を決めます。ここが初回設定の中心で、資金繰りの作業で一番大変なところです。会社によっては科目が100を超えます。

まずAIに起案させる

1. 「設定（マッピング・資金科目）」を押します。
2. 「AIマッピング起案」を押します。送信前に確認画面が出るので、何を送るかを確認して開始します。
3. 起案には、ChatGPTサブスクリプション接続で数分、APIキー接続で数十秒かかります。画面を閉じずにお待ちください。この待ち時間が必要なのは最初の設定のときだけです。
4. 案が出たら内容を確認します。その場では保存されません。「すべて受け入れ」か、科目ごとに受け入れます。
5. 最後に「変更を保存」を押します。編集しただけでは確定しません。

AIへ科目名などを送りたくない場合は、AIを使わず手動でも設定できます。その場合は科目名の右にある「資金繰り表の行」を上から順に選びます（例: 売上高→現金売上、売掛金→売掛金回収、給与手当→給与・賞与）。補助科目に別の扱いが必要なときだけ、補助科目側で選び直します。何も選ばなければ科目の設定を引き継ぎます。

科目の「性質」を決める

行への対応づけとは別に、その科目を資金繰り上どう扱うかを選べます。4種類あります。

• 通常科目 — 既定です。収入・支出の行へ集計します。
• 資金（現金・預金） — その科目自体を資金として扱い、残高（繰越）側に数えます。現金・当座預金・普通預金などが該当します。収入・支出の行には割り当てないため「マッピング不要」と表示されます。
• 部門間資金移動の橋 — 部門をまたぐ資金の振替に使う科目です。相殺して表から除外します。部門別に見たとき、実際には社外へ出ていない資金が支出として並ぶのを防ぎます。
• 移行データの清算勘定 — 他システムからの移行時にだけ使う勘定です。資金の増減として扱いません。

性質は設定画面の科目一覧から変更できます。迷ったら「通常科目」のままで構いません。現金・預金だけは「資金」にする必要がありますが、AIマッピング起案が候補を出すので、それを確認する形で足ります。

1. 設定画面を閉じます。
2. 期間と範囲が正しいことを確認します。
3. 「表示」を押します。
4. 表の上から「前月繰越金」→「経常収支」→「経常外収支」→「財務収支」→「翌月繰越金」の順に確認します。

月見出しの横にある記号で、MFの残高とアプリの計算結果を確認できます。記号を押すと、詳しい数字が出ます。

1. 確認したい月の見出し（例「2025-07 ✓」）を押します。
2. 「MFの資金残高」と「アプリ上の残高」を見比べます。
3. 「MFとの差異」が0であることを確認します。
4. 「恒等式差異」と「未解決の仕訳」も0であることを確認します。
5. 確認後、「閉じる」を押します。

金額が大きい、前月と違う、分類に違和感があるときは、表の数字を直接押します。

1. 確認したい月と行が交わる金額セルを押します。
2. 右側に、その金額を作った仕訳が日付順で表示されます。必要なら「金額順」へ切り替えます。
3. 日付、仕訳番号、科目・補助科目、摘要、収入・支出を確認します。
4. 仕訳番号を押すと、マネーフォワードの該当仕訳をひらけます。事業所が正しいことを確認してから参照します。

月見出しに ⚠ が付いたら、その月はMFの資金残高と、入出金から計算した残高が合っていません。

AI差異分析の使い方

1. 差額が出ている月の月見出しを押します。
2. 「AI差異分析…」を選びます。
3. 送信前に確認画面が出ます。何を送るか（科目名・借貸方向・出現件数など）と、何を送らないか（摘要・取引先・仕訳番号）が示されます。
4. 分析には、ChatGPTサブスクリプション接続で1分ほど、APIキー接続で数秒かかります。
5. 提案が出たら内容を読んでから適用します。マッピングの修正案なら以後ずっと効き、個別設定案ならその仕訳だけの例外になります。

AIを使わずに自分で切り分けるとき

外部AIへ送りたくない場合や、原因の見当が付いている場合は、次の順に確認します。大きい原因から順に見るのが早道です。

1. 取得期間 — 開始月が期首月か、問題の月まで取得済みか。違っていれば期首月から取り直します。
2. MF側 — 問題の月の仕訳や開始残高がMFで正しいか。直したらアプリで取り直します。
3. 未設定科目 — 「未設定 ○科目」が出ていれば設定します。
4. 金額の内訳 — 違う行へ入っている仕訳がないか、金額セルを押して確認します。
5. 継続して同じ扱いなら — マッピングを直して保存します。
6. その仕訳だけの例外なら — 個別設定を使います。

直したら、もう一度「表示」を押します。再計算後、月見出しの記号が ✓ になったか確認してください。

1. 期間、範囲（全社・各部門・部門未設定）、表示項目のいずれかを変更します。
2. 期間または範囲を変えた場合は、必ず「表示」を押します。
3. 更新後の表で、左上の範囲名と横軸の月を確認します。

表示項目の違い

• 値がある項目のみ — 0の行を省き、普段の確認をしやすくします。
• 全様式 — 標準の資金繰り様式の全行を画面で確認します。

この切替は画面だけに効きます。Excelは常に標準の資金繰り様式で作られます。

1. 出したい「期間」と「範囲」を選びます。
2. 必ず「表示」を押し、画面の期間・範囲が更新されたことを確認します。
3. 各月の照合記号を確認します。未照合や⚠がある場合は、理由を把握してから出力します。
4. 「Excel出力」を押し、保存先とファイル名を指定します。
5. 保存したExcelを開き、対象事業所・期間・範囲が正しいか確認します。

保存すると、画面に「Excelを保存しました（資金繰り表_会社名_期間.xlsx）」と表示されます。この表示が出るまで保存は完了していません。

1. 正しい事業所で「資金」をひらきます。
2. 開始月は期首月のまま、終了月を新しい月まで伸ばします。
3. 「MFから仕訳を取得」を押します。
4. 未設定科目が増えていれば設定し、「表示」を押します。
5. 新しい月の記号と主な増減を確認し、必要ならExcelへ出します。

前月繰越金が0、または少なすぎる

開始月が会計期間の期首月より後になっていないか確認します。期首月へ戻し、「MFから仕訳を取得」で取り直してください。

「表示」を押せない

先に仕訳取得とマッピング設定が必要です。画面の取得状況と「未設定 ○科目」を確認してください。

「Excel出力」を押せない

期間または範囲を変えたあと、まだ表が更新されていません。「表示」を押してから再度お試しください。

あるはずの行が画面にない

「表示項目」が「値がある項目のみ」なら、「全様式」に切り替えます。それでも無ければ、設定画面で科目の対応先を確認します。

部門別の合計に違和感がある

まず全社表示がMF残高と一致するか確認します。そのあと「部門未設定」も確認してください。部門間の資金移動は、全社と部門で見え方が異なることがあります。

個別設定を間違えた

「設定（マッピング・資金科目）」をひらき、「個別設定の管理」から変更または無効化します。理由と適用履歴は監査記録に残ります。

それでも解決しない

画面右上の「不具合・要望」から、事業所名、対象月、表示された記号、操作手順をお知らせください。口座番号や不要な取引先名が写らないように確認したうえで、画面のスクリーンショットがあると原因を特定しやすくなります。