明細から自動でAI起票 — 銀行・カード明細を下書きまで

第1章では証憑（レシート・請求書）を起点に仕訳を作りました。この章では銀行・カードの明細を起点にします。 明細画面の「MF取得→証憑照合→AI起票」を押すと、次の3つが順に走ります。

1. マネーフォワードから、表示中の月の明細を取得する
2. 取込済みの証憑と突合する（金額・日付が一致する証憑を探す）
3. 自動仕訳ルールが当たらず、証憑が1枚に確定した明細だけ、AIが証憑を読み取って仕訳の下書きを作成する。ChatGPTサブスクリプション接続ではここまで自動で連続します。APIキー接続では、AI起票が始まる前に送信前の確認画面が開き、内容を確認して開始を押すまで外部AIへは送信されません

いつも同じ仕訳になる明細（口座振替の家賃、毎月の顧問料など）は、AIより先に自動仕訳ルールで処理します。 マネーフォワード クラウド会計に登録済みのルールをそのまま取り込めます。

1. マネーフォワード クラウド会計を開き、「自動仕訳ルール」の画面へ移動します
2. 「エクスポート」からCSVファイルをダウンロードします

1. 明細画面の上部にある「自動仕訳ルール」ボタンを押してパネルを開きます
2. 「ルールCSVを取り込む」を押し、さきほどのCSVファイルを選びます

取り込んだ直後のルールは「取込済み（未有効）」の状態で、まだ使われていません。 一覧に出る「この世代を有効化」ボタンを押して、はじめて明細の判定に使われるようになります。

有効化すると、上部の「自動仕訳ルール」ボタンに「（◯件有効）」と表示されます。これが有効化できているかの目印です。

AI起票の材料になる証憑（領収書・請求書など）を取り込みます。取込のやり方は 第1章の「証憑を取り込んで、AIに一括起票させる」と同じです。 金額と日付が明細と一致する証憑があると、突合の候補になります。

ボタンの左にある「AI起票プロファイル」で、AIが下書きを作るときに使うプロファイルを選びます。 プロファイルが1件のときは自動で選択済みです。「プロファイルなし」にすることもできます。

月を確認して、ボタンを押します。ChatGPTサブスクリプション接続ではあとは待つだけです。APIキー接続では、照合後に送信前の確認画面が開くので、内容を確認して開始してください（キャンセルなら送信されません）。実行中は進捗（◯/◯件）が表示され、「中止」も押せます。

AIが自動で下書きを作るのは、次のすべてに当てはまる明細だけです。

• 自動仕訳ルールが当たらない（ルールが当たる明細はルールが優先）
• 証憑が1枚に確定している（採用済み、または金額・日付・方向がぴったり一致する唯一の候補）
• まだ下書き・確定・登録操作がない

完了すると「下書き適用 ◯件 / 対象 ◯件」とスキップ理由の内訳が表示されます。よく出るものはこの3つです。

• ルール要確認 — 自動仕訳ルールの対象なので、AIは触っていません
• 候補あいまい — 証憑が1枚に絞れなかったので、確認待ちにしています
• 下書きあり — すでに下書きがあるので、上書きしていません

AIが作った下書きを明細ごとに開き、証憑と見比べて確認します。科目・金額・摘要は自由に直せます。 よければ「確定」を押します。

課税仕入の行のインボイス区分もここで扱います。AIが証憑から区分を提案しても、 最終的な確定はあなたが内容を確認してから行います。「インボイス自動確認」の設定 （事業所の設定 → インボイス自動確認）を使うと、有効な登録番号（T番号）が国税庁の公表データで 確認できた行などを自動で確認済みにできます。レベルごとの動きと設定の変え方は 第4章「インボイス区分」を見てください。

確定した仕訳は「選択中の確定済み◯件をMF登録」で一括登録できます。証憑も自動で添付されます。

「MF取得→証憑照合→AI起票」は何度押しても安全に作られています。

• すでに下書きがある明細はスキップされます（AIが作った下書きも、手で直した下書きも上書きされません）
• 確定済み・登録済みの明細にも触りません
• あとから証憑を追加した場合は、新しく突合できた明細だけにAIが走ります

日々の運用は「証憑を取り込む→ボタンを押す→下書きを確認して確定→まとめて登録」の繰り返しです。